„Mind töödeldi tundide viisi

[Külaline]

Jah, sul on arusaamisega suuri raskusi. Siin on korduvalt seletatud millest saaks uurimist alustada.

Eks alusta siis.

[Külaline]

Kust sa tead, et mutike vaikselt siristas nagu inglike, et soovib summat välja võtta? Vbl teller hakkas vastu, mutt põrutas rusikaga lauale, lubas politsei kutsuda, et tema raha.. Sa ei tea ju.

No kui sa seda summat arvele tahad kanda, siis põruta pangas rusikatega palju tahad, kui ära ei tõesta, mis päritolu raha see on, ei kanna sa midagi. Olgu pealegi sinu raha. Miks välja võtmisel siis teisti on?

Mis ajast see nii on? 2011 kandsin kahele inimesele kummalegi 90 000 eurot, mitte keegi ei küsinud. Mõni aasta tagasi kandis ämm mu lapsele 50 000 eurot. Tõesti, mingi aeg hiljem pidi laps pangale aru andma, kes ja miks kandis, sest 50K on vist see piir, kus rahapesu teemal võetakse ühendust. Saadeti meilile mingi küsimustik, millele pidi vastama, kogu lugu. Seda, et ülekannet lausa teha ei saa, ma küll ei tea ja ei kujuta ette ka. See oleks ikka räme õiguste rikkumine.

[Külaline]

Mina küll ei saa aru, millest te siin heietate.

Jah, sul on arusaamisega suuri raskusi. Siin on korduvalt seletatud millest saaks uurimist alustada.

Ja sulle on korduvalt seletatud, miks see on rumal jutt.

[Külaline]

Eks alusta siis.

Ok, selge, sina oled ju meie SEE.

[Külaline]

Kust sa tead, et mutike vaikselt siristas nagu inglike, et soovib summat välja võtta? Vbl teller hakkas vastu, mutt põrutas rusikaga lauale, lubas politsei kutsuda, et tema raha.. Sa ei tea ju.

No kui sa seda summat arvele tahad kanda, siis põruta pangas rusikatega palju tahad, kui ära ei tõesta, mis päritolu raha see on, ei kanna sa midagi. Olgu pealegi sinu raha. Miks välja võtmisel siis teisti on?

Mis ajast see nii on? 2011 kandsin kahele inimesele kummalegi 90 000 eurot, mitte keegi ei küsinud. Mõni aasta tagasi kandis ämm mu lapsele 50 000 eurot. Tõesti, mingi aeg hiljem pidi laps pangale aru andma, kes ja miks kandis, sest 50K on vist see piir, kus rahapesu teemal võetakse ühendust. Saadeti meilile mingi küsimustik, millele pidi vastama, kogu lugu. Seda, et ülekannet lausa teha ei saa, ma küll ei tea ja ei kujuta ette ka. See oleks ikka räme õiguste rikkumine.

See on reguleeritud nii, et pankades on ülekande päevalimiit, mida ise saad muuta, max 20 tuhat. Kui tahad suuremat limiiti, siis pead suhtlema töötajaga. See välistab korraga rohkem kui 20 tuhande üle kandmise ilma pangatöötajaga suhtlemata. Mina näiteks ostsin autot nii, eelnevalt sain sugulaselt laenu. Kõigepealt pidin andma selgitusi, miks mulle kanti suur summa ja siis pidin taotlema päevalimiidi muutmist. Tegelikult ajaliselt oli vist vastupidi, päevalimiit kõigepealt ja alles millalgi hiljem küsiti, et miks ma sain sel ja tol kuupäeval suurema summa raha.
Memmekestelt raha ära võtmine käib tõenäoliselt ikkagi mitmes osas, ei soovita panga tähelepanu äratada.

[Külaline]

Eks alusta siis.

Ok, selge, sina oled ju meie SEE.

Kuule, võta nüüd kokku ennast. Loogiline, et pangad ja politsei teevad kõik, mis võimalik. Kui sinu arust on veel võimalusi, mis on kasutamata, siis tõesti, mine ja hakka pihta, jaga neile oma tarkuseteri. Siis saad teada, et tegelikult on sul mitte tarkuseterad, vaid jänesepabulad.

[Külaline]

Mis ajast see nii on? 2011 kandsin kahele inimesele kummalegi 90 000 eurot, mitte keegi ei küsinud. Mõni aasta tagasi kandis ämm mu lapsele 50 000 eurot. Tõesti, mingi aeg hiljem pidi laps pangale aru andma, kes ja miks kandis, sest 50K on vist see piir, kus rahapesu teemal võetakse ühendust. Saadeti meilile mingi küsimustik, millele pidi vastama, kogu lugu. Seda, et ülekannet lausa teha ei saa, ma küll ei tea ja ei kujuta ette ka. See oleks ikka räme õiguste rikkumine.

"Rahapesu Andmebüroole (RAB) tuleb teavitada, kui kohustatud isik teeb sularahas tehingu üle 32 000 euro või selle ekvivalendi, kas ühe maksena või mitme omavahel seotud maksena aasta jooksul, ning kui see ületab piirmäära, teavitamine peab toimuma koheselt või niipea kui tehing tuvastatakse."

[Külaline]

Kui pätt ütleb sulle, et müü Tallinnas 2 korterit ära, kuidas seda siis toimetad? Kust ostja leiad?

[Külaline]

Lasnagorskis piisab ehk kuulutusest trepikojas.

[Külaline]

Lasnagorskis piisab ehk kuulutusest trepikojas.

Kuulutuse trepikotta võid ju panna, aga kust sa maksujõulise ostja leiad?

[Ottotriin]

Rahapesu Andmebüroole (RAB) tuleb teavitada, kui kohustatud isik teeb sularahas tehingu üle 32 000 euro või selle ekvivalendi, kas ühe maksena või mitme omavahel seotud maksena aasta jooksul, ning kui see ületab piirmäära, teavitamine peab toimuma koheselt või niipea kui tehing tuvastatakse."

Siin ju räägitakse sularahast, füüsilistest eurodest või ekvivalendist (rublad, dollarid), mida antakse käest kätte. Küsimus oli ülekannete kohta.

[Külaline]

Lasnagorskis piisab ehk kuulutusest trepikojas.

Kuulutuse trepikotta võid ju panna, aga kust sa maksujõulise ostja leiad?

No näed, vanaprouad leidsid. Eks kortereid ikka müüakse ja ostetakse, kui hind on ok.
Me panime ka kuulutuse trepikotta, alumine naaber kohe soovis.

[Külaline]

No kui sa seda summat arvele tahad kanda, siis põruta pangas rusikatega palju tahad, kui ära ei tõesta, mis päritolu raha see on, ei kanna sa midagi. Olgu pealegi sinu raha. Miks välja võtmisel siis teisti on?

Mis ajast see nii on? 2011 kandsin kahele inimesele kummalegi 90 000 eurot, mitte keegi ei küsinud. Mõni aasta tagasi kandis ämm mu lapsele 50 000 eurot. Tõesti, mingi aeg hiljem pidi laps pangale aru andma, kes ja miks kandis, sest 50K on vist see piir, kus rahapesu teemal võetakse ühendust. Saadeti meilile mingi küsimustik, millele pidi vastama, kogu lugu. Seda, et ülekannet lausa teha ei saa, ma küll ei tea ja ei kujuta ette ka. See oleks ikka räme õiguste rikkumine.

See on reguleeritud nii, et pankades on ülekande päevalimiit, mida ise saad muuta, max 20 tuhat. Kui tahad suuremat limiiti, siis pead suhtlema töötajaga. See välistab korraga rohkem kui 20 tuhande üle kandmise ilma pangatöötajaga suhtlemata. Mina näiteks ostsin autot nii, eelnevalt sain sugulaselt laenu. Kõigepealt pidin andma selgitusi, miks mulle kanti suur summa ja siis pidin taotlema päevalimiidi muutmist. Tegelikult ajaliselt oli vist vastupidi, päevalimiit kõigepealt ja alles millalgi hiljem küsiti, et miks ma sain sel ja tol kuupäeval suurema summa raha.
Memmekestelt raha ära võtmine käib tõenäoliselt ikkagi mitmes osas, ei soovita panga tähelepanu äratada.

Nii oligi. Tegin panka kõne ja tõstsin limiidi 100 tuhande peale. Ütlesin, et limiit kestab 3 päeva, siis langetage tagasi. Juba küsivad auto kohta? Kui palju see siis üle 50 tuhande oli ja miks sa seda laenad, mitte ei liisi?

[Külaline]

Nii oligi. Tegin panka kõne ja tõstsin limiidi 100 tuhande peale. Ütlesin, et limiit kestab 3 päeva, siis langetage tagasi.

Me tegime samuti. Neti teel suhtlemisega tõstsime limiidi 100 000 peale ja kuulimiidi 150 000 peale. Jätsime endale võimaluse ise limiite väiksemaks muuta.
Aga see ei puutu kuidagi sularaha väljavõtmisesse pangast. Keegi siin arvas, et ka siis peab midagi tõestama. Ei pea.
Kui raha on juba pangas, seega on pank selle legaalseks tunnistanud. Nt on laekunud notari deposiitkontolt. Korteri/maa/maja müügist saadud raha kohta ei küsi pank midagi, kui tuli notari kontolt.
Kui tahad suurema summa sulas välja võtta, pead lihtsalt panka teavitama, et neil see summa olemas oleks, ei muud. V-o kulub paar päeva.
Ei tea, kas kõigi pankade kõigil telleritel on kohustus vanemat inimest usutleda, et milleks vaja.
Või vanemaid firmajuhte küsitleda, et miks raha välja võtate. Miks nad peaksid seda tegema?

[Külaline]

Mis ajast see nii on? 2011 kandsin kahele inimesele kummalegi 90 000 eurot, mitte keegi ei küsinud. Mõni aasta tagasi kandis ämm mu lapsele 50 000 eurot. Tõesti, mingi aeg hiljem pidi laps pangale aru andma, kes ja miks kandis, sest 50K on vist see piir, kus rahapesu teemal võetakse ühendust. Saadeti meilile mingi küsimustik, millele pidi vastama, kogu lugu. Seda, et ülekannet lausa teha ei saa, ma küll ei tea ja ei kujuta ette ka. See oleks ikka räme õiguste rikkumine.

See on reguleeritud nii, et pankades on ülekande päevalimiit, mida ise saad muuta, max 20 tuhat. Kui tahad suuremat limiiti, siis pead suhtlema töötajaga. See välistab korraga rohkem kui 20 tuhande üle kandmise ilma pangatöötajaga suhtlemata. Mina näiteks ostsin autot nii, eelnevalt sain sugulaselt laenu. Kõigepealt pidin andma selgitusi, miks mulle kanti suur summa ja siis pidin taotlema päevalimiidi muutmist. Tegelikult ajaliselt oli vist vastupidi, päevalimiit kõigepealt ja alles millalgi hiljem küsiti, et miks ma sain sel ja tol kuupäeval suurema summa raha.
Memmekestelt raha ära võtmine käib tõenäoliselt ikkagi mitmes osas, ei soovita panga tähelepanu äratada.

Nii oligi. Tegin panka kõne ja tõstsin limiidi 100 tuhande peale. Ütlesin, et limiit kestab 3 päeva, siis langetage tagasi. Juba küsivad auto kohta? Kui palju see siis üle 50 tuhande oli ja miks sa seda laenad, mitte ei liisi?

Mina rääkisin 20 tuhandest, kui tähele paned. Miks ma peaks liisima, kui saan intressita laenu võtta ja kohe välja osta?

[Külaline]

Miks ma peaks liisima, kui saan intressita laenu võtta ja kohe välja osta?

Sinu business idea on ju selle arvelt, et sugulane, kes sulle intressita laenu annab, saab vastu pükse. Ei tasu sellega hüpata, kui rahaliselt arukas sa ikka oled.

[Tolmukübe]

Kus see sugulane vastu pükse saab, kui raha tal nagunii pangas seisab, võib ju sõbramehe poolest vahepeal välja ka võtta ja laenata. Ega's siis kõik inimesed oma raha kasvama ei pane, mõned hoiavad ka niisama.

[Külaline]

Miks ma peaks liisima, kui saan intressita laenu võtta ja kohe välja osta?

Sinu business idea on ju selle arvelt, et sugulane, kes sulle intressita laenu annab, saab vastu pükse. Ei tasu sellega hüpata, kui rahaliselt arukas sa ikka oled.

Mina ei hüppagi, sina hüppad.

[Külaline]

Kus see sugulane vastu pükse saab, kui raha tal nagunii pangas seisab, võib ju sõbramehe poolest vahepeal välja ka võtta ja laenata. Ega's siis kõik inimesed oma raha kasvama ei pane, mõned hoiavad ka niisama.

Täpselt nii. Seda raha oli vaja pealegi täpselt paariks nädalaks ainult.

[Külaline]

Täna siis läks konksu otsa raamatupidaja, kes 4 firma rahad kelmidele andis.